6月2日，據外管局網站消息，外管局髮布金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知，9月1日起，采集境內銀行卡在境外髮生單筆1000元以上消費交易信息。
國傢外彙管理局關於金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知
國傢外彙管理局各省、自治區、直轄市分局、外彙管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各全國性銀行，中國銀聯股份有限公司：
為加強銀行卡境外交易監測管理，維護銀行卡境外交易秩序，根據《中華人民共和國外彙管理條例》《國際收支統計申報辦法》等法規，國傢外彙管理局（以下簡稱外彙局）決定開展銀行卡境外交易信息采集工作。現將有關事項通知如下：
一、采集範圍
境內銀行卡在境外髮生的提現和消費交易信息，不含非銀行支付機構基於銀行卡提供的境外交易。
（一）銀行卡境外提現信息采集範圍為境內銀行卡在境外金融機構櫃台和自動取款機等場所和設備髮生的提現交易。
（二）銀行卡境外消費信息采集範圍為境內銀行卡在境外實體和網絡特約商戶髮生的單筆等值1000元人民幣（不含）以上的消費交易。
本通知所稱境內銀行卡，是指境內髮卡金融機構（以下簡稱髮卡行）在中國境內髮行的各類銀行卡清算機構標識的銀行卡，包括但不限於借記卡、信用卡（貸記卡和準貸記卡）。
二、報送主體
髮卡行應以法人（總部）為單位，彙總本行全部境內銀行卡境外交易信息後集中報送。
對於借記卡與信用卡境外交易信息不具備合並報送條件的髮卡行，可以將本行的借記卡與信用卡境外交易信息分別報送。
叁、報送時間
髮卡行應於北京時間每日12:00前報送上日24小時內本行銀行卡境外交易信息，遇節假日不順延。
銀行卡境外交易采集自2017年9月1日起施行，自9月2日起首次報送9月1日境外交易信息。
四、報送渠道
外彙局於2017年9月1日上線銀行卡境外交易外彙管理係統（以下簡稱銀行卡管理係統），通過數據接口方式或界面方式采集銀行卡境外交易信息。
數據接口方式是指髮卡行開髮數據接口程序，使用外彙局消息傳輸係統（MTS），實現自身銀行卡係統與銀行卡管理係統對接，報送和接收銀行卡境外交易信息。界面方式是指髮卡行直接登錄銀行卡管理係統網頁，報送和接收銀行卡境外交易信息。
具備結售彙業務經營資格的髮卡行，原則上應使用接口方式與銀行卡管理係統對接；不具備結售彙業務經營資格的髮卡行，可以選擇接口或界面任一方式與銀行卡管理係統對接。髮卡行應通過網絡專線接入外彙局外部機構接入網，實現與銀行卡管理係統對接。
五、報送要求
髮卡行應按照外彙局規定的要素和格式（詳見附件1《銀行卡境外交易數據采集規範》）報送銀行卡境外交易信息。
（一）髮卡行應確保報送信息的及時性、完整性和準確性。對於因沖正、錯報等原因導致報送信息有誤和漏報，髮卡行應按照規定及時修改並補報正確信息。
（二）髮卡行報送銀行卡境外交易信息，實行零報送制度。凡是開通銀行卡境外交易功能的髮卡行，均應按要求報送信息，未髮生境外交易應進行零報送。
六、髮卡行報送銀行卡境外交易信息情況，納入銀行執行外彙管理規定情況考核。對於未按照規定報送銀行卡境外交易信息的髮卡行，外彙局將依法采取相關監管和處罰措施。
七、為防範跨境洗錢和其他犯罪活動，外彙局將通過銀行卡管理係統向各髮卡行髮送存在銀行卡境外違規交易記錄或其他違法違規行為的個人信息，信息髮送渠道與各髮卡行的銀行卡境外交易信息報送渠道相同。髮卡行接收信息後，應加強對銀行卡境外交易的日常監測管理，防止銀行卡成為各類違法違規行為的交易渠道。
八、對於髮卡行報送的銀行卡境外交易信息，外彙局將依法保護持卡人信息安全。
九、髮卡行應及時完成本行銀行卡係統的技術調整，按照《銀行卡境外交易外彙管理係統上線計劃時間表》（見附件2）和《國傢外彙管理局關於髮布<金融機構外彙業務數據采集操作規程>的通知》（彙髮〔2015〕44號，以下簡稱《操作規程》）做好金融機構代碼申領、網絡接入、MTS安裝和接入、接口程序開髮、聯調測試、係統接入等準備工作。關於銀行卡管理係統的接口聯調、接口驗收、試運行接入等具體安排，另行通知。
各髮卡行應於2017年6月12日前向所在地外彙局分局、外彙管理部（以下簡稱外彙分局）報送《銀行卡境外交易業務調查表》（見附件3），各外彙分局彙總後於2017年6月14日前報送外彙局國際收支司（[email protected]）。
十、各外彙分局應成立由業務和科技部門組成的銀行卡管理係統建設工作組，2017年6月5日前將工作組聯係人信息報外彙局國際收支司（[email protected]）組織轄內髮卡行的銀行卡管理係統相關工作，並根據係統上線計劃時間安排和本地區實際情況，將轄內髮卡行的金融機構代碼申領、網絡接入、MTS安裝和接入、聯調測試、係統驗收等工作進行均勻分配，制定轄內《銀行卡境外交易外彙管理係統工作計劃表》（見附件4），2017年6月14日前報外彙局科技司（[email protected]）。
在工作實施過程中，各外彙分局應按計劃表時間要求收集並審核轄內髮卡行相關申請表並報送外彙局科技司，督促和協調髮卡行完成相關工作並定期上報外彙局科技司。
十一、本通知自髮布之日實施。自2017年9月1日起，個人外幣現鈔存取數據中涉及銀行卡境外提取外幣現鈔數據（具體詳見《國傢外彙管理局關於髮布<金融機構外彙業務數據采集規範（1.1版）>的通知》 彙髮〔2016〕22號）停止報送。
外彙分局接到本通知後，應及時轉髮轄內中心支局、城市商業銀行、農村商業銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、農村合作金融機構、村鎮銀行。
特此通知。
髮布通知不久，外管局網站髮布《完善銀行卡跨境交易統計維護銀行卡境外交易秩序》。
完善銀行卡跨境交易統計維護銀行卡境外交易秩序
當前，銀行卡已成為個人出境使用最主要的支付工具。據統計，2016年境內個人持銀行卡境外交易總計超過1200億美元。國內現行銀行卡境外交易國際收支統計主要采用總量統計模式，隨着國際協作中有關反洗錢、反恐怖融資、應對稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統計在金融交易透明度、統計數據質量等方面需要進一步提升。
為完善銀行卡境外交易統計，維護銀行卡境外交易秩序，國傢外彙管理局近日髮布《國傢外彙管理局關於金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》（彙髮〔2017〕15號，以下簡稱《通知》）。《通知》規定自2017年9月1日起，境內髮卡金融機構向外彙局報送境內銀行卡在境外髮生的全部提現和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。
開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外彙管理政策調整，外彙局將繼續支持和保障個人持銀行卡在境外經常項下合規、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由髮卡金融機構報送，個人無需另行申報，不增加個人用卡成本，外彙局將依法保護持卡人信息安全。
《通知》自髮布之日起實施。
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