近日，中國國傢外彙局通報了17起典型的外彙違規案件，包括5起銀行案例、6起企業案例、6起個人案例，總罰金超過8400萬元人民幣。其中，收到外彙局“罰單”的6起個人案例，主要涉及非法買賣外彙、私自買賣外彙和分拆逃彙，處罰力度不亞於機構，罰沒金額達2843.14萬元人民幣。此外，處罰信息納入了中國人民銀行征信係統。讓我們來看看幾個案例。這些案例中多是通過地下錢莊非法買賣外彙。處罰金額最大的一例，涉案金額高達3.12億元人民幣。
01.浙江籍洪某私自買賣外彙案
2011年2月至2015年10月，洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣，私自購買外彙，用於在境外購買房產等。
該行為違反《個人外彙管理辦法》第叁十條，構成私自買賣外彙行為。根據《外彙管理條例》第四十五條，處以罰款2497萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理，並納入中國人民銀行征信係統。
02.湖北籍曹某非法買賣外彙案
2015年7月至2016年3月，曹某通過地下錢莊非法買賣港元34筆，金額合計899.32萬元人民幣。
該行為違反《個人外彙管理辦法》第叁十條，構成非法買賣外彙行為。根據《外彙管理條例》第四十五條，處以罰款71.95萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理，並納入中國人民銀行征信係統。
03.湖北籍曹某非法買賣外彙案
2015年9月至12月，彭某通過地下錢莊購買美元16筆彙往境外，金額合計1383.58萬元人民幣。
該行為違反《個人外彙管理辦法》第叁十條，構成非法買賣外彙行為。根據《外彙管理條例》第四十五條，處以罰款96.85萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理，並納入中國人民銀行征信係統。
04.廣東籍孫某分拆逃彙案
2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內個人的個人年度購彙額度，將個人資金分拆購彙後彙往境外賬戶，非法轉移資金合計244.62萬美元，用於境外投資等。
該行為違反《個人外彙管理辦法》第七條，構成逃彙行為。根據《外彙管理條例》第叁十九條，處以罰款83萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理，並納入中國人民銀行征信係統。
上述案例可以說觸目驚心。這些年來，國人的錢包日益鼓起來，與境外的資金往來也逐漸多了起來，一些人也打起了歪主意，想要渾水摸魚。但“相關部門”可不是吃素的。為加強對外彙市場的監測，國傢外彙局升級科技手段，通過建立多個監測係統，動態掌握外彙市場的資金流動情況，違規者將被嚴厲處罰。
海外僑胞接觸外彙業務的機會較多，在有些情況下，華僑們無意違反法律法規，但因對有關政策不了解、不熟悉，可能無意中觸碰了紅線。
小微也在這裹提醒廣大僑胞，在開展外彙業務前，要認真學習了解國傢外彙管理相關法律法規，務必通過正規合法渠道換彙，不要因無知而犯錯，更不能明知故犯。（來源：中國僑網）