澳洲聯邦銀行承認洗錢醜聞！超過60萬客戶、80萬股東和51800名員工，全部依賴着澳洲最大銀行聯邦銀行的業務和好名聲。但是今天早晨，所有人都失望了。
2017年8月，聯邦銀行被澳洲的情報金融機構AUSTRAC告向法院，指控聯邦銀行沒有報告應該報告的53,506筆交易。
按照規定，銀行具有一萬澳元以上的業務，需要在10個工作日內向AUSTRAC報告。
澳洲聯邦銀行Commonwealth Bank是如何卷入洗錢案的呢？
咱們來舉一個例子：
2015年，叁名男子通過聯邦銀行洗錢數百萬澳幣到香港。
他們在11個聯邦銀行門店用11個不同的名稱的駕照開戶，而這叁個人通過427次轉賬將所有澳幣存入了這11個賬戶，然後又通過99次的分別轉賬將這些錢彙入香港的賬戶。
但是如果任何一傢銀行檢查一下的話就會髮現，這11個短期大量彙款賬戶的開戶人照片都是一樣的！！！
這個人叫Kha Weng Foong，在去年年底被判處參與洗錢罪，他在2015年的5週內通過聯邦銀行向香港彙款約$450萬澳幣。
而他的兩個同夥Foong和Fung在2015年8月也都被澳洲聯邦警察抓獲。被抓捕時髮現他倆身邊有超過$20萬現金和超過16個不同的身份信息。
澳大利亞聯邦警察認為，這只是洗錢案的冰山一角。
澳大利亞反洗錢監督機構表示：這並不是一個財務規劃醜聞，這些錢很有可能會被恐怖份子利用。儲戶的錢全部變成了犯罪的基石，而聯邦銀行卻從中賺取了大量的服務費。
聯邦銀行2012年推出的智能存款機(IDMs)每次可以交易$20000澳元的限額，而且每天交易次數不受限制。
澳大利亞證券交易委員會指出：聯邦銀行的洗錢目的地可能是在國內或者國際的，而通過智能存款機(IDMs)業務超過$10000澳幣的業務都沒有彙報。這些通過IDMs存入款項中，超過10,000澳元的就有53,000多筆。僅2016年的5月和6月，就有10億多現金通過CBA的IDM存入。而CBA並未將這些存款記錄上報給澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）。
澳大利亞政府聲稱：聯邦銀行在風險評估前沒有采取任何措施，過去叁年裹所有通過聯邦銀行的錢都有可能有資助了恐怖份子，危害了本土安全。
而在風險評估調查前，通過聯邦銀行自助存取款機交易的金額大約為$89億澳元。
AUSTRAC要求聯邦銀行繳納53,000多筆違規交易的費用，其中每筆最高罰款1800萬澳元，總計上千億澳元的巨額罰款金額。
聯邦銀行在向AUSTRAC上交的一篇解釋文章中表示，所有的這些所謂的違規行為，都可以被歸咎為一個問題，因為他們都是由於同一個代碼係統錯誤所引起的。所以罰款也按照一次違規來處理。
這兩種罰款方式區別非常大，因為一次違規的罰款最高是1800萬澳元，而53000次違規罰款，很有可能將銀行掏空。可以說聯邦銀行的未來就掌握在最後決定的罰款方式上了。
聯邦銀行CEO Ian Narve認為，53,700項指控實在太過誇張，而且這些IDM係統中的編碼錯誤已經在2015年告知AUSTRAC並要求修正。
但在醜聞調查過程中，Ian Narve由於巨大的壓力，宣布將在2018年7月前辭職。
經過了整整一年的調查，聯邦銀行今天已經承認了53,506起違規行為，並進一步違反了監管機構的規定。最終，聯邦銀行同意支付7億澳元來平息這場醜聞。
罰款協議中還包括聯邦銀行需要支付250萬澳元的律師費，這筆費用需要得到聯邦法院的批準。
7億澳元的罰款數目超過了聯邦銀行在2月份宣布上半年業績時，為訴訟所預留的3.75億澳元，但低於去年最誇張的分析師預測的超過10億澳元。
Ian Narve的職位已在2018年4月由Matt Comyn接管。
現任聯邦銀行首席執行長Matt Comyn說，該銀行並沒有故意違反法律，沒有向監管機構及時通報可能存在可疑交易，但他承認，該銀行的風險程序和盡職調查沒有達到要求。
Matt Comyn在週一的聲明中表示:“盡管我們並非刻意為之，但我們完全理解我們所犯錯誤的嚴重性。”
“我們今天達成的協議中，明確承認了我們的失敗，但這是可以讓聯邦銀行前進的重要的一步。”
聯邦銀行將在截至6月30日的年度業績中計入一筆7億澳元的款項撥備，該撥備將於8月8日公布。
近年來，銀行被認為正在喪失在社會上的公信力，這次聯邦銀行的洗錢醜聞更使得顧客和股東站在了兩個對立面。
雖然沒有直接參與洗錢，可是銀行的股東卻賺到了錢。
而儲戶們的錢卻有可能丟失或者甚至被拿來參與恐怖組織的事業。
這也是皇傢委員會介入銀行係統越來越高呼聲的原因，人們希望銀行可以被更多的機構所監管。
